在全面貫徹中央金融工作會議精神、深入落實新“國九條”的背景下，證券行業(yè)風險文化建設已從“軟性約束”升華為“硬性戰(zhàn)略要求”，這一轉變不僅體現(xiàn)了國家對金融安全的高度重視，更凸顯了風險文化作為證券公司行穩(wěn)致遠的“壓艙石”作用。其中，風險文化決定了管理風險的態(tài)度和價值取向，而風險管理文化則解決了有效管理風險的方式和路徑。一流的風險管理能力，必然是深厚的風險文化底蘊與科學的風險管理文化實踐緊密結合的成果。

面對新形勢、新挑戰(zhàn)，長江證券牢牢樹立底線思維，堅守維護金融市場穩(wěn)定的責任感，在實踐層面將“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念深植于心，將風險文化基因注入到風險管理的每一個環(huán)節(jié)，通過促進理念與架構的深度融合，實現(xiàn)風控機制的全流程嵌入，推動制度到行為的持續(xù)滲透，將抽象的文化理念轉化為具體可執(zhí)行、可考核的制度安排和行為規(guī)范，讓風險管理文化如同血液般在公司內部滲透循環(huán)，形成充滿韌性、與時俱進的強大內生力量，為公司的高質量發(fā)展保駕護航。

一、筑牢風險文化根基：理念與架構的深度融合

（一）黨建引領，文化聚力—“防風險”意識

長江證券推行專業(yè)、穩(wěn)健、主動、全員的風險文化，通過高質量黨建引領風險文化建設，提高政治占位，借力思政工作，提升風險管理文化建設的覆蓋廣度、滲透深度和執(zhí)行力度。一是積極推動“五心工程”全面加強文化浸潤，通過“三會一課”、主題黨日活動等強化風險意識形態(tài)建設，結合行業(yè)典型風險案例引導全員緊繃防線、學以致用；二是創(chuàng)建風險文化宣傳陣地，開辟線上文化園地，寓教于樂提升員工思想認識和專業(yè)素養(yǎng)；三是積極實施“雙培機制”，致力于培養(yǎng)既有思想政治高度，又有責任擔當精神的風控人才隊伍，為公司風險管理體系持續(xù)發(fā)揮效用鑄造堅實根基。

（二）守住底線，鑄魂固本—“植紅線”原則

強化“紅線”意識，既是對監(jiān)管趨嚴的必然選擇，更是實現(xiàn)高質量發(fā)展的內在要求。長江證券通過對高風險業(yè)務和強監(jiān)管領域常態(tài)化開展“警示教育”“風險排查”“行動總結”等一系列自查自糾專項行動，將這一意識轉化為具體的文化實踐，在每位員工心中樹立起“明底線、知進退”的風險意識和底線思維，推動形成“人人防風險”的氛圍，為公司的穩(wěn)健運行構筑無形的堅固屏障�！爸布t線”不僅是一種約束機制，更是一種賦能過程，它幫助公司在面對復雜情境時，能夠清晰辨識邊界、守住底線，從而實現(xiàn)更高水平的安全與發(fā)展。

（三）規(guī)范運作，強基賦能—“立規(guī)矩”框架

“立規(guī)矩”框架是戰(zhàn)略定位、組織架構與制度體系的有機結合，是證券公司實現(xiàn)規(guī)范運作和可持續(xù)發(fā)展的基石。這一框架的確立與執(zhí)行，是將抽象的風險管理文化理念轉化為具體行動準則和剛性約束的關鍵路徑，為風險文化的落地提供了堅實的組織性保障。

1、戰(zhàn)略定位文化，賦能長遠動力。長江證券將風險管理文化與公司發(fā)展戰(zhàn)略目標深度綁定，將風險控制指標納入戰(zhàn)略執(zhí)行評估體系，結合戰(zhàn)略調整優(yōu)化風險偏好和風險管理策略，確保風險管理文化符合公司戰(zhàn)略定位，更好的應對市場變化和競爭壓力，實現(xiàn)穩(wěn)定運營和高質量發(fā)展。

2、組織推動文化，保持健康生態(tài)。長江證券建立了清晰的風險管理組織體系，明確了從董事會、經(jīng)營層、風控職能部門到一線業(yè)務崗位在風險管理中的職責、管理流程和決策機制，向全員傳遞公司“重視風險、審慎經(jīng)營”的核心價值導向；在“三道防線”之間形成既相互制衡又協(xié)同配合的機制，促使各防線履職盡責，將風險意識融入日常決策和業(yè)務操作；公司秉承守正創(chuàng)新的原則和專業(yè)服務的意識，進一步推進內控條線組織架構創(chuàng)新，打造專業(yè)敏捷型團隊，及時響應業(yè)務需求，定制化提供解決方案，支持業(yè)務高效開展，踐行“風險管理創(chuàng)造價值”理念。

3、制度支撐文化，滲透業(yè)務場景。制度體系是風險管理文化從理念走向實踐的橋梁，長江證券將風險管理文化理念制度化，并嵌入業(yè)務的全流程和關鍵決策環(huán)節(jié)，不斷增加對業(yè)務風險點的覆蓋廣度和密度，確保風險意識滲透到每一個業(yè)務場景，轉化為每位員工的行為習慣，同時，將制度建設和業(yè)流程改造、技術創(chuàng)新、工具開發(fā)緊密結合，不斷提高制度的可操作性，保障風險管理長期發(fā)揮穩(wěn)定作用。

（四）統(tǒng)一尺度、穩(wěn)健經(jīng)營—“明偏好”導向

“明偏好”導向是證券公司風險管理文化的核心，它確保在追求收益的同時，清晰劃定自身愿意且能夠承擔的風險邊界，為經(jīng)營決策提供統(tǒng)一的風險尺度，是連接公司戰(zhàn)略、業(yè)務執(zhí)行和風險控制的樞紐，確保公司在發(fā)展的快車道上始終系好“安全帶”，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。長江證券一直秉承“穩(wěn)健”的總體風險偏好，明確風險管理文化建設應當引領業(yè)務穩(wěn)步健康發(fā)展，強調業(yè)務規(guī)模、業(yè)務收益與風險承受能力、資本充足水平相匹配，不因追求利潤而忽略風險管控，建立以風險偏好為基礎的全維度風險指標體系，自上而下開展精細化的分級限額授權，在確保指標安全的前提下，優(yōu)化資產配置，減少不利市場環(huán)境下的風險損失。

二、織密風險防控網(wǎng)絡：事前到事后的全流程嵌入

（一）“前哨”偵察

長江證券堅持預防第一的風險管理理念，不僅僅將風控作用于審核端，而是將其延伸到業(yè)務端，從早期的客戶接觸和項目開發(fā)就參與其中，對風險進行有效識別，參與業(yè)務方案和風險應對策略的制定，風控前置賦能業(yè)務發(fā)展。公司是業(yè)內較早建立內部信用評級體系的券商之一，經(jīng)過多年的實踐及打磨，已逐步實現(xiàn)準入標準科學化、項目審批高效化、分類工具智能化的運作目標，并取得了顯著的成效，新增資產連續(xù)五年保持“零出險”。在規(guī)范客戶交易行為管理方面，風控部門不局限于事后監(jiān)督，而是強化主動管理，牽頭制定預案，為分支機構重點客戶提供定制化培訓，有效降低監(jiān)管問詢函數(shù)量，連續(xù)多年獲得交易所較高評級。上述都是風險管理文化從“內在要求”轉化為“全員自覺”再從“全員自覺”外化為“市場認可”的價值證明。

（二）“屏障”防護

“屏障”防護的核心，在于構建一套“事前嚴防、事中嚴管、事后嚴處”的全流程風險防控體系，將風險管理理念和剛性風控要求深度嵌入業(yè)務運營的各個環(huán)節(jié)，將“敬畏風險、審慎經(jīng)營”的風險文化理念堅實投射到操作層面，轉化為不可逾越的行為準則，確保風險防線牢不可破，通過工具創(chuàng)新構建的風險識別、計量、監(jiān)控的全鏈條防控體系，則體現(xiàn)了風險文化理念對“專業(yè)篤行、精益求精”的追求，為確保風控模式與文化理念與時俱進，長江證券將文化理念外化為基于風險事件復盤、監(jiān)管反饋、技術迭代和業(yè)務創(chuàng)新的動態(tài)評估與改進機制，有力地推動了公司風險防控能力螺旋式上升，實現(xiàn)了業(yè)務發(fā)展與風險管理的動態(tài)平衡，彰顯了風險管理文化從“被動合規(guī)”向“主動創(chuàng)造價值”的戰(zhàn)略性轉變。

（三）“雷達”掃描

金融科技的興起，使得證券公司的風險管理能力從經(jīng)驗驅動模式向數(shù)據(jù)驅動模式躍遷，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術力量，為組織裝上風險識別的“雷達”，實時掃描內外部海量數(shù)據(jù)，自動捕捉潛在風險信號，也在風險管理文化層面植入了數(shù)據(jù)驅動、主動預警、全員共治的基因。長江證券將“忠于職守、追求卓越”的核心價值觀融入科技戰(zhàn)略，實施“風控+科技”雙輪驅動，借助科技手段將風險管理文化內核轉化為日常運營中的自動校驗、實時預警和智能決策。近年來，公司在風控數(shù)字化建設方面屢獲行業(yè)和監(jiān)管的肯定，2023年獲《證券時報》“中國證券業(yè)合規(guī)風控數(shù)字化優(yōu)秀踐行者案例君鼎獎”，2024年入選《中國證券》“金融科技應用與證券經(jīng)營機構數(shù)字化轉型優(yōu)秀案例”，2025年入選湖北省國資委《全省國資國企智能監(jiān)管業(yè)務模型優(yōu)秀成果匯編》。這不僅是對公司風控技術的肯定，更是對公司風險管理文化的認可，當“科技賦能”與“文化引領”同頻共振時，文化借由技術變得可感知、可衡量、可執(zhí)行，如果說技術讓公司擁有了一雙洞察風險的“慧眼”，那么文化是能讓公司行穩(wěn)致遠、基業(yè)長青的“慧根”，技術優(yōu)勢可以被模仿或超越，但根植于組織的優(yōu)秀文化卻是難以復制的核心競爭力，因此，公司在銳化技術“慧眼”的同時，更是毫不懈怠的深耕文化“慧根”。

三、注入風險管控活力：制度到行為的持續(xù)滲透

（一）“血液”循環(huán)

長江證券通過持續(xù)強化意識內化機制，實現(xiàn)風險信息共享等方式，讓風險文化像血液一樣在組織內流動。首先，培訓宣導是強大的“心臟”，為文化流動提供原動力，通過持續(xù)不斷的各層級培訓活動加深員工的風險管理理念，樹立“依法合規(guī)、專業(yè)盡責”的良好職業(yè)操守；其次，知識普及是延伸至業(yè)務一線的“動脈網(wǎng)絡”，公司高度重視對業(yè)務員工的專業(yè)培訓，確保其對所從事業(yè)務的風險有清醒的認知；再次，素養(yǎng)提升是完成循環(huán)的“毛細血管”，通過定期開展應急演練，促使員工在模擬實戰(zhàn)中將知識內化為能力，在面對潛在或已出現(xiàn)的風險時，能及時采取適當?shù)膽獙Υ胧�；此外，危機意識的培養(yǎng)是高度敏感的“神經(jīng)末梢”與“免疫系統(tǒng)”，通過培養(yǎng)員工“見微知著”的能力，進一步形成自我免疫機制，從而識別并主動防范、化解風險；最后，風險管理信息系統(tǒng)是高效回流整合的“靜脈系統(tǒng)”，公司構建的風險管理平臺，作為“一站式”訪問載體，將業(yè)務前端產生的風險信息、演練反饋以及員工洞察等“代謝產物”和“需求信號”高效收集、整合、回流至決策“心臟”，經(jīng)過分析處理，為新一輪更精準、更智慧的“動脈”輸送（策略調整和優(yōu)化）提供依據(jù)，從而形成一個閉環(huán)、迭代、自我完善的生命循環(huán)。

（二）“脈搏”跳動

一個強勁的“脈搏”，是證券公司抵御市場波動、實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的生命體征，而維持“脈搏”的穩(wěn)定，需要一套持續(xù)而規(guī)律的考核機制。長江證券構建了科學的風險導向型績效考核體系，打造績效衡量標尺的同時，構建驅動風險管理文化落地、確保組織健康的核心動力機制。體系設計方面，建立了動態(tài)調整機制，根據(jù)業(yè)務特點、市場變化和監(jiān)管要求，靈活設置差異化的考核指標及權重，將公司整體風險容忍度分解為各部門、各崗位可執(zhí)行、可衡量的具體標準，實現(xiàn)經(jīng)營目標與風控要求的有機統(tǒng)一；考核維度方面，突出行為規(guī)范與風險績效雙重導向，明確各崗位在風險管理中的權責，并對風險事件進行量化評價，建立各類風險事件的扣分矩陣，引導員工在開展業(yè)務時始終保持對風險的警覺；結果運用方面，強化激勵約束機制，將考核結果與薪酬分配、職務晉升等深度掛鉤，將風險防控的主體責任壓實到每個崗位和員工，確保風險管理要求不僅是“說在嘴上、寫在紙上”，更是“落在收入、關乎前途”。通過考核，長江證券有效引導全員自覺踐行風險管理要求，促使風險防控意識銘于心、踐于行、顯于效，確保每一次“脈搏”跳動都穩(wěn)健有力。

（三）“基因”進化

隨著我國資本市場深化改革和金融“五篇大文章”戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進，證券公司面臨的環(huán)境日趨復雜，同時肩負服務實體經(jīng)濟、資本市場高質量發(fā)展的使命，風險管理模式面臨著應對市場波動、業(yè)務創(chuàng)新和監(jiān)管要求的多重挑戰(zhàn)，風險管理文化建設亟待通過機制創(chuàng)新和技術賦能實現(xiàn)優(yōu)化迭代。在長江證券，風險管理文化建設不僅僅是一套靜態(tài)的理念，更是一種驅動自我革新的內在基因，面對資本市場深刻變革賦予風險管理的新內涵，公司更加聚焦風險管理的前瞻性與價值創(chuàng)造性，助力公司把握機遇，為實現(xiàn)金融強國目標貢獻“長江力量”：首先，更加注重培養(yǎng)經(jīng)營風險的能力，在復雜業(yè)務中精準權衡風險與收益，風險管理的目標不僅是“不出事”，更是通過主動的風險識別和定價，為業(yè)務創(chuàng)新和戰(zhàn)略決策提供支持；其次，積極促進“全員風控”到“生態(tài)共治”的格局升華，在公司內部，通過黨建引領和高層垂范，塑造全員風險責任意識，同時拓展邊界，深度參與行業(yè)監(jiān)管機構、同業(yè)交流互通，協(xié)同構建“風險治理生態(tài)系統(tǒng)”，提升整個行業(yè)抵御風險的能力；最后，將智能風控和科技創(chuàng)新文化融合，在大力發(fā)展智能風控系統(tǒng)的同時，在技術應用方面堅守“忠、專、實”的文化底蘊，防止算法歧視和模型失控，讓科技真正為人服務。

結語：風險管理文化建設是一項系統(tǒng)工程，需要長期堅持、持續(xù)投入。長江證券的實踐表明，優(yōu)秀的風險管理文化是公司經(jīng)營的“內生穩(wěn)定器”，它深刻融入公司的決策、管理和執(zhí)行各個環(huán)節(jié)，成為每位員工的行為自覺和公司的獨特基因。道固遠，篤行可至：長江證券將一如既往地堅守風險管理的生命線，以更加成熟的風險管理文化，護航公司在高質量發(fā)展征程上行穩(wěn)致遠，繪就更加波瀾壯闊的穩(wěn)健發(fā)展藍圖。

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